De Geldwijzer Nabestaanden als startpunt voor uw advies

Wat is de Geldwijzer Nabestaanden?

De Geldwijzer Nabestaanden geeft huishoudens globaal inzicht in de financiële regelingen die gelden als één van de partners overlijdt. De tool houdt rekening met de persoonlijke situatie en kan worden ingevuld vanuit verschillende perspectieven:

• Als ik overlijd: hoe laat ik mijn partner (en kinderen) financieel achter?
• Als mijn partner overlijdt: hoe blijven ik (en mijn kinderen) financieel achter ?

Daarnaast kan de tool worden gebruikt om na te kijken wat er geregeld is als de partner recent is overleden. Omdat het leed dan al is geschied, komt een financieel advies te laat. Daarom richten we ons in dit artikel op advies over het risico van overlijden in de toekomst.

Hulpmiddel voor uw advies

Als adviseur kunt u de Geldwijzer Nabestaanden eenvoudig inzetten als hulpmiddel voor uw advies. Het geeft uw klant alvast veel nuttige informatie over wat er geregeld is na overlijden. En het biedt u, als adviseur, een overzichtelijke leidraad.

Na een korte inventarisatie wordt vermeld welke regelingen er zijn na overlijden, rekeninghoudend met de persoonlijke situatie. De volgende onderwerpen komen aan bod:

• Is er wel of geen recht op een Anw-uitkering?
• Wat is er geregeld vanuit het pensioenfonds?
  Er wordt uitgelegd dat een nabestaandenpensioen op opbouw- of op risicobasis kan zijn. En hoe uw klant de hoogte van het bedrag kan achterhalen.
• Welke situaties zijn van invloed op het nabestaandenpensioen?
  Er wordt stilgestaan bij de situaties die invloed kunnen hebben op het nabestaandenpensioen, zoals het wisselen van baan en echtscheiding.
• Is er een overlijdensrisicoverzekering afgesloten en is de uitkering toereikend?

Van startpunt naar een passend advies

De Geldwijzer Nabestaanden geeft uw klant een eerste inzicht, maar het is zeker geen kant en klaar advies. Het is namelijk niet klantspecifiek, noch cijfermatig onderbouwd. Dus nu begint het werk voor u!

Ter voorbereiding van het adviesgesprek kan uw klant de Geldwijzer Nabestaanden invullen en de uitkomst met u delen als pdf. Nadat u ook een uitdraai van www.mijnpensioenoverzicht.nl en gegevens over eventuele lopende levensverzekeringen heeft ontvangen, maakt u de financiële situatie na overlijden inzichtelijk in euro’s. Natuurlijk inventariseert u ook de wensen en doelstellingen en de risicobereidheid van uw klant, voordat u adviseert over een mogelijke oplossing.

Nabestaandenverzekering op maat

Kent u de TAF Nabestaandenverzekering al? Deze zorgt ervoor dat de nabestaande(n) verzorgd achterblijven en kunnen voorzien in de kosten van levensonderhoud. Deze verzekering keert maandelijks een netto bedrag uit aan de nabestaande als de verzekerde overlijdt tijdens de looptijd van de verzekering. Met ruime keuzemogelijkheden voor onder meer de looptijd, het verzekerd maandbedrag en de duur van de uitkering voorziet u uw klanten in alle situaties van een passend advies.